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《新形勢下財務(wù)價值管理及資金管理實戰(zhàn)》

【課程背景】

2025 年，建筑行業(yè)面臨著前所未有的資金挑戰(zhàn)與機遇。從宏觀層面看，財政政策進(jìn)一步發(fā)力，通過財政赤字?jǐn)U張、專項債擴(kuò)容與杠桿效應(yīng)以及城投債融資環(huán)境改善三大路徑，為基建領(lǐng)域注入約 6350 億元增量資金，有望推動廣義基建投資增速超過 5%。然而，與此形成鮮明對比的是，建工行業(yè)資金困境日益加劇，2025 年上半年就有 1366 家建筑企業(yè)破產(chǎn)重整，平均每天約 7 家企業(yè)倒下，其中包括 4 家特級企業(yè)。

在這一復(fù)雜形勢下，建筑企業(yè)作為行業(yè)骨干企業(yè)，既面臨著外部環(huán)境的嚴(yán)峻考驗，也在積極探索內(nèi)部資金管理優(yōu)化之路。當(dāng)前建工行業(yè)資金緊張的成因主要包括：房地產(chǎn)行業(yè)下行導(dǎo)致關(guān)聯(lián)項目工程款拖欠，如合肥建工因恒大項目資金鏈斷裂陷入困境；工程回款周期長、墊資壓力大，企業(yè)長期依賴高杠桿擴(kuò)張的模式難以為繼；市場競爭激烈導(dǎo)致低價中標(biāo)現(xiàn)象普遍，壓縮了企業(yè)利潤空間。同時，企業(yè)內(nèi)部管理問題也加劇了資金困境，如部分企業(yè)存在內(nèi)部管理失控、治理結(jié)構(gòu)不完善等問題。

建筑企業(yè)正積極推進(jìn)資金集中管理工作，圍繞 "減少資金在外部的流通" 采取了一系列措施，并計劃在四季度重點推進(jìn)受限資金轉(zhuǎn)為非受限資金，努力推動資金集中工作再上新臺階。在此背景下，本次培訓(xùn)旨在幫助企業(yè)管理層和財務(wù)骨干全面把握行業(yè)資金管理現(xiàn)狀，掌握先進(jìn)的資金管理方法與工具，提升企業(yè)資金管理水平。

【課程收益】

（一）處級領(lǐng)導(dǎo)（子分公司總會計師）

1.全面掌握 2025 年建筑行業(yè)資金政策環(huán)境與行業(yè)資金風(fēng)險態(tài)勢，精準(zhǔn)識別企業(yè)資金管理中的戰(zhàn)略風(fēng)險點。

2.深入理解資金集中管理的戰(zhàn)略意義，學(xué)習(xí)行業(yè)標(biāo)桿企業(yè)資金管理戰(zhàn)略規(guī)劃與實施路徑。

3.提升資金風(fēng)險預(yù)判與管控能力，掌握資金風(fēng)險預(yù)警體系構(gòu)建方法，有效防范企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險。

4.學(xué)會運用供應(yīng)鏈金融等創(chuàng)新模式優(yōu)化企業(yè)資金配置，提高資金使用效率與效益。

5.借鑒行業(yè)失敗案例教訓(xùn)，強化合規(guī)意識，完善企業(yè)資金管理治理結(jié)構(gòu)。

（二）財務(wù)部長（子分公司）

1.掌握資金計劃編制的實操方法，包括周、月、年度及跨年度資金計劃的編制與動態(tài)調(diào)整技巧。

2.熟練運用資金集中管理工具，提升內(nèi)部資金調(diào)配與使用效率，降低資金成本。

3.學(xué)會運用鐵建云鏈等數(shù)字化平臺開展物資調(diào)劑與資金管理，實現(xiàn)降本增效。

4.掌握應(yīng)收賬款清收策略與供應(yīng)鏈融資實務(wù)操作，緩解企業(yè)資金壓力。

5.提升資金風(fēng)險日常監(jiān)控與應(yīng)對能力，熟練運用資金管理系統(tǒng)開展日常工作。

【課程特色】

1.政策與實踐深度融合：緊密結(jié)合 2025 年最新財政政策與基建投資導(dǎo)向，將政策解讀與企業(yè)實際資金管理需求相結(jié)合，幫助學(xué)員把握政策紅利，規(guī)避政策風(fēng)險。

2.行業(yè)針對性強：聚焦建工行業(yè)資金管理痛點難點，通過大量同行業(yè)案例分析，提煉適合建工企業(yè)的資金管理模式與方法，確保內(nèi)容貼合企業(yè)實際。

3.實操性突出：基于建筑企業(yè)現(xiàn)有資金管理實踐，融入鐵建云鏈、業(yè)財共享平臺等實操工具講解，提供可直接應(yīng)用于工作的方法與模板。

4.案例教學(xué)豐富：采用 "4+3" 案例教學(xué)模式，精選 4 個同行業(yè)成功案例和 3個失敗案例，通過正反對比分析，加深學(xué)員對資金管理重要性的認(rèn)識。

5.分層教學(xué)設(shè)計：針對處級領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)部長不同層級需求，在內(nèi)容深度和廣度上進(jìn)行差異化設(shè)計，既滿足戰(zhàn)略決策需求，又兼顧實操技能提升。

6.互動性強：設(shè)置案例研討、實操演練、小組討論等環(huán)節(jié)，鼓勵學(xué)員積極參與，提升學(xué)習(xí)效果。

【課程大綱】

上午模塊：新形勢下資金管理挑戰(zhàn)與診斷

一、2025 年建工行業(yè)資金政策與環(huán)境分析

1.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢對建工行業(yè)資金管理的影響

2.2025 年財政增量資金政策解讀與應(yīng)用要點

財政赤字?jǐn)U張帶來的基建資金機遇

專項債擴(kuò)容與杠桿效應(yīng)應(yīng)用實務(wù)

城投債融資環(huán)境改善的應(yīng)對策略

3.國資委對國企資金管理的最新要求解讀

"兩金" 壓降政策延續(xù)與深化

資金集中管理考核指標(biāo)解析

4.行業(yè)資金風(fēng)險態(tài)勢分析與預(yù)警

二、建工行業(yè)資金困境深度剖析

1.行業(yè)資金緊張的外部成因分析

房地產(chǎn)下行對工程款回收的影響

工程回款周期長與墊資壓力大的惡性循環(huán)

市場競爭加劇導(dǎo)致的利潤空間壓縮

2.企業(yè)資金管理內(nèi)部問題診斷

資金分散管理導(dǎo)致的效率低下問題

預(yù)算管理與實際執(zhí)行脫節(jié)問題

資金風(fēng)險管控體系不完善問題

3.票據(jù)兌付風(fēng)險加劇行業(yè)資金壓力

2025 年建工行業(yè)商票逾期率數(shù)據(jù)解讀（超 20% 核心企業(yè)商票逾期）

票據(jù)兌付困境對上下游資金鏈的傳導(dǎo)效應(yīng)

中鐵十一局票據(jù)接收與兌付管理現(xiàn)狀調(diào)研分析

4.中鐵十一局資金管理現(xiàn)狀與優(yōu)化方向

資金集中管理進(jìn)展與成效

受限資金轉(zhuǎn)化的難點與突破口

循環(huán)物資平臺對資金管理的支撐作用

三、資金管理能力評估與診斷工具應(yīng)用

1.企業(yè)資金健康度評估指標(biāo)體系

資產(chǎn)負(fù)債率合理區(qū)間分析

現(xiàn)金流匹配度評估方法

資金周轉(zhuǎn)效率測算模型

2.資金風(fēng)險識別與評估工具實操

資金鏈斷裂風(fēng)險預(yù)警模型

應(yīng)收賬款風(fēng)險評估矩陣

分組練習(xí)：企業(yè)資金管理問題診斷實務(wù)

下午模塊：資金管理優(yōu)化策略與實操落地

四、資金集中管理體系構(gòu)建與實操

1.內(nèi)部銀行資金池模式設(shè)計與運行

虛擬賬戶開設(shè)與管理流程

資金池資金歸集與調(diào)配機制

內(nèi)部借貸與利息管理實務(wù)

2.資金計劃管理全流程實操

周資金計劃編制與調(diào)整技巧

月度資金計劃匯總與執(zhí)行監(jiān)控

年度與跨年度資金計劃滾動編制方法

3.中鐵十一局資金集中管理提升路徑

鐵建財務(wù)公司金融產(chǎn)品應(yīng)用實務(wù)

賬戶代扣代繳功能實操指南

農(nóng)民工專戶管理優(yōu)化方案

五、供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新與資金效率提升

1.供應(yīng)鏈融資模式創(chuàng)新實踐

應(yīng)收賬款質(zhì)押融資操作實務(wù)

預(yù)付款融資模式設(shè)計與應(yīng)用

存貨質(zhì)押融資流程優(yōu)化

2.資產(chǎn)證券化在資金管理中的應(yīng)用

疫情防控 ABS 等創(chuàng)新產(chǎn)品解析

資產(chǎn)支持證券發(fā)行實操要點

中小供應(yīng)商資金支持方案設(shè)計

3.鐵建云鏈平臺實操應(yīng)用

循環(huán)物資 - 閑置周轉(zhuǎn)模塊操作指南

跨單位閑置物資調(diào)劑流程與技巧

線上化操作降本增效案例分享

六、資金管理數(shù)字化工具應(yīng)用與風(fēng)險防控

1.業(yè)財共享平臺在資金管理中的應(yīng)用

資金收支控制流程數(shù)字化

財務(wù)管控流程規(guī)范化實操

核心業(yè)務(wù)全覆蓋的信息系統(tǒng)應(yīng)用

2.資金風(fēng)險智能監(jiān)控系統(tǒng)構(gòu)建

凈現(xiàn)金流實時監(jiān)控與預(yù)警設(shè)置

保證金精細(xì)化管理系統(tǒng)應(yīng)用

賬戶凍結(jié)管理機制設(shè)計

3.資金管理應(yīng)急預(yù)案制定與演練

資金鏈斷裂情景模擬與應(yīng)對

重大項目資金風(fēng)險處置流程

分組演練：資金危機應(yīng)對方案制定

七、建工行業(yè)票據(jù)兌付全流程管控與風(fēng)險化解

1.票據(jù)兌付核心痛點與成因分析

1）常見票據(jù)兌付風(fēng)險類型

商票承兌人違約風(fēng)險（房企、總包方付款能力不足）

票據(jù)偽造、變造等欺詐風(fēng)險

背書不連續(xù)、記載不規(guī)范導(dǎo)致的兌付障礙

逾期票據(jù)追索權(quán)行使困難問題

2）兌付困境深層原因

行業(yè)下行期企業(yè)信用體系崩塌

票據(jù)審核流程不完善

逾期應(yīng)對機制不健全

票據(jù)管理數(shù)字化水平低

2.票據(jù)接收環(huán)節(jié)風(fēng)險防控實操

1）承兌人信用評估標(biāo)準(zhǔn)與工具

運用 "企查查"" 天眼查 " 核查承兌人資質(zhì)

建立內(nèi)部承兌人白名單 / 黑名單制度

央企 / 國企 / 民企承兌票據(jù)差異化接收標(biāo)準(zhǔn)

2）票據(jù)形式審查關(guān)鍵要點

電子商業(yè)匯票票面信息核對清單

紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)舞b別技巧（水印、暗記、熒光反應(yīng)）

背書連續(xù)性與簽章規(guī)范性審查流程

實操演練：票據(jù)接收審核模擬（含瑕疵票據(jù)案例分析）

3.票據(jù)持有與兌付跟蹤管理

1）票據(jù)臺賬精細(xì)化管理方法

電子臺賬核心字段設(shè)計（出票日、到期日、承兌人、金額等）

到期前提醒機制設(shè)置（提前 15-30 天預(yù)警）

票據(jù)狀態(tài)動態(tài)更新流程（提示付款、逾期、追索等）

2）兌付跟蹤全流程管控

提示付款操作規(guī)范（線上 / 線下操作要點）

兌付逾期應(yīng)急響應(yīng)機制

逾期票據(jù)催收話術(shù)與函件模板（催款函、律師函）

3）數(shù)字化工具應(yīng)用

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）操作指南

企業(yè)票據(jù)管理系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)對接實務(wù)

4.逾期票據(jù)風(fēng)險化解與權(quán)利救濟(jì)

1）追索權(quán)行使實操要點

追索對象確定（出票人、背書人、保證人）

追索時效把控（到期日起 6 個月內(nèi)）

追索證據(jù)材料準(zhǔn)備（票據(jù)、拒付證明、交易背景資料）

2）非訴訟解決途徑

協(xié)商談判技巧與讓步策略

債務(wù)重組方案設(shè)計（以物抵債、債轉(zhuǎn)股等）

第三方調(diào)解機制應(yīng)用

3）訴訟 / 仲裁法律程序

管轄法院選擇技巧

財產(chǎn)保全申請流程

典型票據(jù)糾紛案例裁判規(guī)則解讀

5.票據(jù)融資與流動性管理創(chuàng)新

1）票據(jù)池業(yè)務(wù)操作實務(wù)

銀行票據(jù)池搭建流程

票據(jù)入池、出池與貼現(xiàn)操作

中鐵建集團(tuán)內(nèi)部票據(jù)池共享機制應(yīng)用

2）供應(yīng)鏈票據(jù)創(chuàng)新模式

中企云鏈、簡單匯等平臺供應(yīng)鏈票據(jù)操作

票據(jù)拆分、貼現(xiàn)、背書轉(zhuǎn)讓優(yōu)化現(xiàn)金流

3）票據(jù)資產(chǎn)證券化融資

票據(jù) ABS 發(fā)行流程與案例借鑒

中小企業(yè)票據(jù)融資增信方案

6.票據(jù)兌付風(fēng)險應(yīng)對工作坊

1）場景模擬：收到某房企逾期商票（金額 500 萬元，到期 30 天未兌付），如何制定應(yīng)對方案？

2）分組任務(wù)：

 領(lǐng)導(dǎo)組：設(shè)計逾期票據(jù)風(fēng)險處置戰(zhàn)略（是否訴訟、是否接受債務(wù)重組）

 部長組：制定具體執(zhí)行方案（證據(jù)收集、談判流程、資金彌補措施）

3）成果展示與點評：結(jié)合課程內(nèi)容點評各組方案可行性，提供優(yōu)化建議

同行業(yè)典型案例分析

（一）成功案例

1.中建三局：疫情防控 ABS 創(chuàng)新融資案例

2.中交四局：供應(yīng)鏈金融數(shù)字化平臺應(yīng)用案例

3.中鐵十一局西十高鐵項目：循環(huán)物資平臺資金節(jié)約案例

4.中國建筑：票據(jù)池 + 供應(yīng)鏈金融雙輪驅(qū)動兌付管理案例

（二）失敗案例

1.合肥建工集團(tuán)：高杠桿與關(guān)聯(lián)風(fēng)險導(dǎo)致破產(chǎn)案例

2.江蘇順通建設(shè)集團(tuán)：高杠桿擴(kuò)張導(dǎo)致破產(chǎn)清算案例

3.南通六建：巨額商票逾期導(dǎo)致債務(wù)危機案例