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【課程背景】

《覺配?-資產(chǎn)配置劇本沙》課程專為應對全球經(jīng)濟新挑戰(zhàn)而設(shè)計，旨在提升理財經(jīng)理在低利率環(huán)境、金融政策變化背景下資產(chǎn)配置與風險管理等方面的專業(yè)能力。課程內(nèi)容涵蓋中國經(jīng)濟周期、財富管理趨勢、資產(chǎn)解讀、客戶經(jīng)營、深度KYC和配置理念重塑等多個維度，全面覆蓋理財經(jīng)理所需的知識結(jié)構(gòu)和工具。

  課程助力學員構(gòu)建金融知識架構(gòu)，從營銷轉(zhuǎn)向提供綜合金融方案，通過分析和實踐學會個性化財富管理，提升理解、溝通、團隊協(xié)作能力、模擬家庭情景、培養(yǎng)同理心，將理論應用于實際問題解決，為職業(yè)發(fā)展打基礎(chǔ)。

【課程收益】

專業(yè)能力提升：學員將在低利率環(huán)境和金融政策變化中增強資產(chǎn)配置和風險管理的專業(yè)能力。

知識結(jié)構(gòu)完善：課程內(nèi)容全面，幫助學員掌握理財經(jīng)理所需的多維度知識結(jié)構(gòu)和工具。

市場變化適應：學員將學會如何在市場變化中為客戶提供個性化的財富管理方案，增強市場適應性。

角色扮演實踐：通過模擬不同家庭情境的角色扮演，學員將深化對知識點的理解，并提升溝通和團隊協(xié)作能力。

【課程時長】

1天（6小時/天

【課程形式】

40%情景研討+40%沙盤演練+20%練習

【課程對象】

1. 一線理財經(jīng)理：傳授風險管理實招與客戶服務(wù)秒法，助力在實操中精準把脈客戶需求。

2. 專業(yè)人才培養(yǎng)：重構(gòu)知識架構(gòu)，打磨實操技能，為專業(yè)人才鑄就深厚壁壘，化解復雜難題，成為行業(yè)能手。

3. 新生代員工培養(yǎng)：提供必要的金融理論基礎(chǔ)，強調(diào)實踐技能技能的應用，加速新生代員工的成長。

4. 高潛人才培養(yǎng)：聚焦高潛人才培養(yǎng)，激發(fā)創(chuàng)新思維，提高復雜問題解決能力。

【課程大綱】

導論：提升認知高度

1、互動導入： 探討新時代理財經(jīng)理面臨的挑戰(zhàn)與必備技能

2、“絕配”劇本介紹： 設(shè)計理念與規(guī)則說明

3、角色分工與劇本沙： 分配角色并進入劇本情境

模塊一：建立信任

1、導入：最終一戰(zhàn)：柯潔再負 AlphaGo

2、建立信任的層次

3、如何建立信任

4、信任模型的搭建

模塊二：深入了解客戶（KYC）

1、導入：劇本沙第一幕

2、客戶分類： 介紹 ABCD 分類法

3、客戶談資實用模型： FORM 模型的應用

4、客戶 KYC 九宮格模型： 深入分析客戶信息

5、家庭財富風險排查： 家庭財富結(jié)構(gòu)圖的應用

6、客戶人生目標規(guī)劃

7、養(yǎng)老規(guī)劃： 為老年生活做準備

8、教育規(guī)劃： 為孩子的教育投資

9、風險隔離規(guī)劃： 保護資產(chǎn)免受風險

10、傳承規(guī)劃： 財富的傳承策略

11、婚姻資產(chǎn)規(guī)劃： 婚姻中的資產(chǎn)保護

12、購房規(guī)劃： 置業(yè)規(guī)劃與投資、、

模塊三：財富產(chǎn)品認知

1、導入：劇本沙第二幕

2、底層資產(chǎn)了解： 認識大類資產(chǎn)與產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。

a. 投資類產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

b. 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

c. 保險類產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

3、銀行理財產(chǎn)品： 安全性、收益性、流動性分析與“三性”平衡策略。

4、基金產(chǎn)品： 分類、投資理念、時點把握、投資模式與銷售要點。

5、信托產(chǎn)品： 金融投資型信托 / 資管產(chǎn)品架構(gòu)、風險與成功案例、家族信托架構(gòu)。

6、保險產(chǎn)品： 保險資產(chǎn)屬性、功能與話術(shù)應用

模塊四：資產(chǎn)配置策略

1、導入：劇本沙第三幕

2、資產(chǎn)配置理論基礎(chǔ)： 理解資產(chǎn)配置的基本原則。

3、主流資配模型應用： 期限錯配模型與標準普爾四象模型。

a. 女性客戶：護膚化妝類比

b. 老年客戶：飲食結(jié)構(gòu)類比

c. 男性客戶：足球隊陣型類比

4、客群特定配置思路： 不同客群的資產(chǎn)配置策略。

a. 商貿(mào)客群

b. 種養(yǎng)殖客群

c. 親子客群

d. 工薪客群

e. 企業(yè)家高凈值客群

f . 老年客群