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共富時代——財富管理體驗沙盤

一、【課程背景】      

在”共同富?！暗恼弑尘跋拢殡S財富管理新時代的到來，各家銀行紛紛在相關業(yè)務領域發(fā)力?！豆哺粫r代》財富管理體驗沙盤采用人們喜聞樂見的桌游形式，讓零售崗位員工充分理解不同金融產(chǎn)品的功能與價值、從全生命周期的角度認知家庭財富管理的意義，可以有效的提升學員的價值感、目標感。

二、【課程收益】

1.認同：幫助零售條線員工樹立職業(yè)理想，認同財富管理的價值；

2.營銷：讓學員更好理解如何進行全生命周期的財富管理服務與營銷；

3.產(chǎn)品：讓學員框架性的厘清、認同零售條線不同金融產(chǎn)品的功能與價值。

三、【教學形式】

50%體驗：課程利用《共富時代》沙盤組織學員進行體驗，高度還原和模擬人生中的重要事件和金融需求，每組68名學員分別扮演一個職業(yè)角色，并運用財富管理思維努力讓自己實現(xiàn)不同等級的富裕目標。沙盤模擬的根本目的是讓學員洞察人生百態(tài)，并探尋基于全生命周期理論進行財富管理服務的方式方法。

50%講解：老師針對財富管理的內(nèi)涵、價值、基礎邏輯方法、典型案例進行講解和剖析。

四、【適合對象】 

銀行零售條線員工（含理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、營業(yè)部主任、大堂經(jīng)理、新轉(zhuǎn)崗人員等）

五、【課程時長】 

1天，6小時/天

六、【教學大綱】  

（一）開場導入

1.財富管理時代的到來

 國家“共同富?！钡暮暧^政策

 各家銀行為什么紛紛發(fā)力財富管理工作

 財富管理的趨勢

（二）《共富時代》沙盤模擬體驗

1.沙盤規(guī)則介紹：

富裕三階梯理念導入（2060歲：由自己自主、成家立業(yè)、財務自由）

盤面、道具、職業(yè)角色、操作規(guī)則

理財原理及沙盤積分規(guī)則

2.沙盤體驗

職業(yè)角色認知

富裕第一階梯模擬沙盤體驗

富裕第二階梯模擬沙盤體驗

富裕第三階梯模擬沙盤體驗

3.沙盤體驗復盤

客觀事件復盤

感想體會復盤

（三）財富管理的內(nèi)涵和基礎目標

1.財富管理的內(nèi)涵

財務管理的全面性要求

財務管理的目標性需求（保值、增值、避險、傳承）

2.普通人面臨的人生六大課題

就醫(yī)風險

子女養(yǎng)育壓力

養(yǎng)老壓力

定向傳承

房產(chǎn)壓力

獲取超額收益

3.如何搭建家庭的保障體系？

健康類：醫(yī)療險、意外險、重疾險

長久：年金險、壽險

好未來：萬能險、保險金信托

4.高凈值人士的財富管理典型需求

個人

家庭

企業(yè)

社會

5.財富管理的經(jīng)典模型理論

客戶生命周期理論基礎

美林時鐘

標準普爾家庭資產(chǎn)配置圖

6.總結復盤：

人民銀行關于財富管理從業(yè)人員的層級劃分

課程ORID復盤